Compliance is an asset, not a liability
Torenhoge boetes dwingen tot herbezinning over WWFT-compliance.
Zorg voor een kantoorbeleid en voor procedures voor de onboarding.
Moet je dat helemaal zelf verzinnen? Nee, dat hebben wij al voor je gedaan. Download HIER gratis het compliance protocol waarmee je gemakkelijk jouw kantoor-compliancebeleid kunt vormgeven.
De maatschappij wil kennelijk dat alle zakelijke dienstverleners als opsporingsambtenaar optreden. Met de torenhoge boetes is die “wil” van de maatschappij “wet” geworden voor de zakelijke dienstverlener. Je kunt het je niet veroorloven dit te negeren. Het is niet de vraag of wordt ontdekt dat je niet compliant bent, maar wanneer…
We horen veel notarissen zeggen: ik ken mijn cliënt (al generaties lang en weet waar zijn vermogen vandaan komt ) en dus is cliëntenonderzoek niet nodig. Dat is een misvatting: je moet aantoonbaar cliëntenonderzoek doen. Hoe ga jij aan het Bft bewijzen dat je het onderzoek hebt gedaan?
Heb jij al eens berekend hoeveel tijd de onboarding binnen jouw organisatie kost en wat daar de echte kosten van zijn? Die kosten kun je voor eigen rekening nemen (hetgeen in veel gevallen gebeurt) of doorbelasten aan (de maatschappij, en wel bij) jouw cliënt.
Hier volgen 4 makkelijk te implementeren strategieën om die kosten te dekken:
- Verhoging van je algemene uurtarief.
- Het vragen van een onboardingsvergoeding: Beste cliënt, betaalt u eerst bedrag X voordat ik na ga of ik u kan en mag helpen.
- Verhoging van de kantooropslag wegens de WWFT naleving van X% op het honorarium.
- Het factureren van de daadwerkelijk aan WWFT-zaken bestede tijd per dossier (het probleem van deze oplossing is, dat als je besluit om je dienst te weigeren, je zelf voor de kosten opdraait).
Als jouw cliënt protesteert tegen de naleving van de WWFT, zeg dan: (dit is natuurlijk een grap) betaal mij 36K en dan stel ik geen verdere vragen.
In alle overige gevallen stel je jezelf bloot aan torenhoge boetes en zul je dus compliant moeten zijn.
Wil je weten hoe je de identificatie, het PEP-onderzoek, het UBO-onderzoek kunt uitvoeren, download dan ons draaiboek: link HIER.
