Als je onroerend goed, boten, exclusieve auto’s, hoogwaarde items zoals antiek, juwelen, horloges en dergelijke of aandelen koopt, moeten de (bedrijfs-)makelaar, handelaar, advocaat, notaris, accountant, fiscalist en mogelijk andere bemiddelaars (“Poortwachter”) cliëntenonderzoek doen en onderzoek doen naar der herkomst van de eigen middelen. Dit vloeit voort uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (“WWFT”).
Met die wet wil de overheid voorkomen dat crimineel/zwart geld wordt witgewassen door te investeren in bedrijven, hoogwaardegoederen en onroerend goed. En wil men voorkomen dat middelen worden gebruikt te financiering van terrorisme. Om te kunnen witwassen, moet men meestal langs een van de poortwachters. Daarom heeft de overheid besloten het cliëntenonderzoek en het onderzoek naar de herkomst van eigen middelen bij hen neer te leggen.
Als uit dat onderzoek blijkt dat de transactie ongebruikelijk is, moeten de betrokken poortwachters de transactie als ongebruikelijke transactie melden bij de overheid.
Als jou wordt gevraagd om een verklaring herkomst eigen middelen, gebruik dan de tekst die de poortwachter jou geeft. Is er geen tekst, scroll dan naar onderen voor onze GRATIS verklaring herkomst eigen middelen.
Verklaring herkomst eigen middelen, verklaring eigen middelen, herkomst van middelen, herkomst van eigen middelen, herkomst gelden, herkomst eigen gelden zijn allemaal synoniemen.
Meestal is de notaris (naast banken en verzekeraars) de strengste poortwachter. Dat komt omdat de notaris plichtsgetrouw is en omdat de notaris onder streng toezicht staat van het Bureau Financieel Toezicht.
De notaris moet de WWFT uitvoeren en doet de notaris dat niet goed, dan volgen er zware straffen. Het is geen vrije keuze en het is ook iet zo dat jij “verdachter” bent dan anderen. Iedereen moet over dezelfde kam worden geschoren.
Bedenk ook dat we met zijn allen verantwoordelijk zijn voor een leefbaar land. Bedenk dat witwassen en terrorismefinanciering zeer schadelijk zijn voor het land, voor het gevoel van veiligheid en uiteindelijk tot gevolg hebben dat er veel hogere belastingen moeten worden betaald dan in een wereld waarin dat niet gebeurde.
Ben jij notaris, en heb jij geen goed model voor verklaring herkomst eigen middelen? Gebruik dan ook ons GRATIS model. Dat vind je onderaan dit artikel.
Ben jij geen notaris, veel succes met het invullen van de verklaring zoals jij die ter completering hebt ontvangen. Heb je hulp nodig, maak dan een afspraak bij een notaris. Als dat een Praktijkgenerator-notaris is, dan weet je zeker dat je goed zit. Wil je weten welke notaris onze modellen gebruikt, klik dan HIER
Wij hebben modellen voor de verklaring herkomst eigen middelen. En wij hebben modellen waarmee een poortwachter en in het bijzonder de notaris compliant kan zijn met betrekking tot het cliëntenonderzoek, het transactieonderzoek en het onderzoek naar de herkomst van eigen middelen
Deze modellen kun je vinden in onze mappenstructuur: Algemeen/…
Wij streven ernaar om de notaris in staat te stellen zijn/haar cliënten zo goed mogelijk te helpen, met een oplossing die werkelijk past, in plaats van zo maar een akte.
Ben je notaris, bel met 026- 379 1912 en vraag naar één van onze consultants praktijkontwikkeling. Ben je geen notaris, vraag dan bij uw notaris naar PraktijkGenerator.
HERKOMSTMIDDELENVERKLARING0001
VERKLARING HERKOMST EIGEN MIDDELEN
De WWFT (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) verplicht onder andere notarissen de herkomst van (eventueel) door u te storten eigen gelden te verifiëren en deze gegevens in hun dossier te bewaren.
__________________________________________________________________________________
Ik, ondergetekende:
| Geboorte(achter)naam: | |
| Voorna(a)m(en): | |
| Geboorteplaats / -land: | |
| Geboortedatum: | |
| Adres: | |
| Postcode / Woonplaats | |
| Land (indien niet Nederland): |
Verklaar met betrekking tot de herkomst van het vermogen (bedrag dat uit eigen middelen wordt overgemaakt) het volgende:
– het vermogen vindt zijn oorsprong niet in illegale drugshandel, het witwassen van geld, belastingfraude en/of andere criminele activiteiten;
– hieronder wordt een volledig en waarheidsgetrouw beeld gegeven van de herkomst van het vermogen;
– ik zal eigen middelen aanwenden ten behoeve van de (gedeeltelijke) financiering in verband met (i) de aankoop van de hierna genoemde onroerende zaak of (ii) de hierna genoemde transactie.
| Adres van de gekochte onroerende zaak of Omschrijving rechtshandeling/transactie | |
| Totale bedrag eigen middelen | € |
(1) Vul hieronder in waaruit de opgegeven eigen middelen afkomstig zijn; en
(2) Stuur steeds de onder de gekozen optie(s) vermelde bewijsstukken mee.
De aan te wenden eigen middelen zijn uit volgende bron/bronnen afkomstig:
| Gespaard uit inkomen | € |
| Werkgever |
Aanhechten: Salarisoverzicht of jaaropgave salaris en aangifte IB
| Erfenis/legaat/schenking(en) | € |
| Herkomst vermogen | |
| Datum verkrijging(en) | |
| Naam erflater / schenker(s) | |
| Relatie tot erflater / schenkers |
Aanhechten: aangifte erfbelasting of schenking / schenkingsovereenkomst/akte
| Geldlening | € |
| Geldlening ontvangen van | |
| Relatie tot geldverstrekker |
Aanhechten: overeenkomst van geldlening
| Opbrengst verkoop onroerende zaak | € |
| Adres verkochte onroerende zaak |
Aanhechten: nota van afrekening verkoop andere onroerende zaak
| Winst/dividend | € |
| Naam onderneming | |
| Branche onderneming |
Aanhechten: jaarrekening onderneming, aangifte IB/Vpb, aangifte dividendbelasting
| Anders | € |
| Omschrijving herkomst eigen middelen |
Aanhechten: stukken die deze bron nader onderbouwen
Door het ondertekenen van deze verklaring eigen middelen bevestig ik dat:
– Kantoornaam tijdig op de hoogte wordt gesteld wanneer er zich veranderingen voordoen met betrekking tot de informatie zoals deze is verstrekt op dit formulier;
– de door mij verstrekte gegevens compleet en correct zijn.
Getekend te __________________ op ______________________20__ .
Handtekening:
__________________________
Naam:
Dit is ons model.
Bekijk nu onze pakketten:
Dit is een preview uit één van onze modellen
€ 371 p/m
+ € 92 per extra notaris
ex. BTW
Meest gekozen
€ 638 p/m
+ € 155 per extra notaris
ex. BTW
€ 500 – € 3.500 per model
–
ex. BTW
Schrijf je in voor het laatste notariële nieuws & updates en ontvang het e-book.